Geldwäscherei Prävention und Verifizierung bei uns
Wir betreiben Dachbet Casino unter der Malta Gaming Authority Lizenz MGA/B2C/394/2017. Das verpflichtet uns zu strengen Massnahmen gegen Geldwäscherei und zur Identitätsprüfung jedes Spielers. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht einreichen.
Unsere AML Politik im Überblick
Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority und den damit verbundenen Gesetzen Maltas. Seit unserer Gründung 2021 wenden wir diese Regeln ohne Ausnahme auf jeden Account an. Unser Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta.
Geldwäscherei bedeutet, illegal erworbertes Geld durch scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Für Sie als Spieler hat das konkrete Folgen: Wir müssen wissen, wer Sie sind, wo Ihr Geld herkommt und ob Ihre Einzahlungen zu Ihrem Profil passen. Diese Prüfungen schützen auch Sie selbst, denn sie verhindern, dass Ihr Account von Dritten missbraucht wird.
- Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
- Risikoklassifizierung von Accounts bei auffälligem Verhalten
- Meldung von Verdachtsfällen an die FIAU Malta
- Schulung aller Mitarbeitenden in AML Vorschriften
- Regelmässige interne und externe Audits
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns gestuft ab. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse gegen Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich vorgeschriebenen Schwellenwerten können wir die Verifizierung auch jederzeit vorher einfordern.
- Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben gegen Sanktionslisten
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
- Kumulierte Transaktionen über 2.000 CHF: erweiterte Verifizierung
- Auffällige Muster: Prüfung jederzeit möglich, auch ohne Schwellenwert
Diese Dokumente verlangen wir
Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument aktuell und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine Stromrechnung, ein Bankauszug oder eine offizielle Behördungskorrepondenz, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsnachweis brauchen wir ein Foto der verwendeten Karte, ein Screenshot des E-Wallets oder eine Bestätigung Ihrer Krypto-Wallet.
- Identität: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig)
- Adresse: Rechnung oder Bankauszug, maximal 3 Monate alt
- Zahlungsmethode: Kartenfoto, E-Wallet Screenshot oder Krypto-Wallet Nachweis
- Ggf. Quelle der Mittel: siehe Abschnitt weiter unten
So läuft die Verifizierung ab
Der Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 0 bis 24 Stunden, im Regelfall wenige Stunden. Sie reichen alles direkt im Account hoch, ein eigener Upload-Bereich steht dafür bereit. Nach Abschluss benachrichtigen wir Sie per E-Mail.
- 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
- 2. Fotografieren Sie Ihre Dokumente in gutem Licht, alle vier Ecken sichtbar
- 3. Laden Sie die Dateien hoch, gängige Formate wie JPG und PDF sind erlaubt
- 4. Unser Prüfungsteam vergleicht die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten
- 5. Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit konkreten Nachfragen
- 6. Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 24 Stunden
Wie wir Ihre Dokumente schützen
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Wann wir die Mittelherkunft prüfen
Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen verlangen wir den Nachweis der Quelle Ihrer Mittel. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Massgeblich ist, ob ein Betrag zu Ihrem bekannten Profil passt. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbnachweise, Verkaufsurkunden oder Kontoauszüge.
Ein Beispiel: Sie spielen monatlich im Bereich von 200 bis 300 CHF und tätigen plötzlich eine Einzahlung von 20.000 CHF. In diesem Fall fragen wir nach, wie dieses Kapital zustande kam, bevor wir es für den Spielbetrieb freigeben. Die Prüfung dauert je nach Nachweisdokument 1 bis 3 Werktage.
- Nachweis über die Herkunft grösserer Beträge auf Anfrage
- Akzeptiert: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Kontoauszug, Erbnachweis
- Bearbeitungszeit 1 bis 3 Werktage je nach Dokumentlage
- Auskünfte unterliegen derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdaten
Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollsysteme. Diese erkennen Muster wie Strukturierung (viele kleine Beträge knapp unterhalb von Schwellenwerten), rasche Einzahlung mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten. Verdächtige Fälle werden manuell geprüft und können die Auszahlung verzögern.
Wichtig für Ihre Planung: Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Maximum bei 5.000 CHF pro Tag. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ist eine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode technisch nicht möglich, überweisen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.
- Einzahlung überwacht bei jedem Vorgang ab 10 CHF Mindestbetrag
- Auszahlung nur auf eine Methode, die Ihnen persönlich gehört
- Kreditkartenauszahlungen nur auf dieselbe Karte wie bei der Einzahlung
- Kryptoauszahlungen an Wallets, die vorab verifiziert wurden
- Bei Auffälligkeiten halten wir Auszahlungen bis zur Klärung zurück
| Vorgang | Grenze bei Dachbet Casino |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Maximale Auszahlung | 5.000 CHF pro Tag |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 24 Stunden |
| Gebühren | keine |
Wenn die Verifizierung scheitert
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen nach Ablauf der gesetzten Frist. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten, es geht Ihnen nicht verloren. Die Freigabe erfolgt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Übergangszeit möglich, solange keine Auffälligkeiten vorliegen.
Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Angaben überein, sperren wir den Account vollständig und klären den Fall einzeln ab. Mögliche Ursachen sind Tippfehler im Geburtsdatum oder ein Umzug mit nicht aktualisierter Adresse. Diese Fälle lösen wir in der Regel mit einer Korrekturanfrage. Bei Dokumentfälschung, Identitätsbetrug oder Nutzung des Accounts durch Dritte schliessen wir den Account dauerhaft, behalten den Restbetrag bis zur gesetzlichen Klärung ein und melden den Vorfall an die zuständige Behörde.
- Fehlende Dokumente: Auszahlungen blockiert, Guthaben bleibt erhalten
- Unstimmige Angaben: Account gesperrt, bis eine Klärung erfolgt
- Fälschung oder Betrug: dauerhafter Ausschluss plus Anzeige
- Widerspruch: Sie erreichen unser Team jederzeit per Live-Chat rund um die Uhr
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Transaktionsprotokolle fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschereigesetz vor. Der Zweck: Behörden können bei Ermittlungen den Verlauf der Kontobewegungen nachvollziehen. Danach löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiederbringlich. Fordern Sie eine Kopie Ihrer Daten an, stellen wir diese innerhalb von 30 Tagen bereit, wie es die DSGVO vorsieht.
- Aufbewahrungsfrist: 5 Jahre nach Kontoschliessung
- Löschung danach automatisch und endgültig
- Einsichtsrecht in Ihre gespeicherten Daten jederzeit möglich
- Auskunftsstellung innerhalb von 30 Tagen
Häufige Fragen
Warum muss ich mich verifizieren, obwohl ich eingezahlt habe?
Die vollständige Prüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Die Einzahlung selbst ist von automatischen Kontrollen begleitet, die keine Dokumente von Ihnen brauchen. Das ist bei jedem MGA-lizenzierten Casino so.
Wie lange dauert die KYC Prüfung bei Dachbet Casino?
Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel wenige Stunden, maximal 24 Stunden. Der Nachweis der Mittelherkunft kann 1 bis 3 Werktage in Anspruch nehmen.
Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?
Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, und diese muss auf Ihren Namen laufen. Das schützt Ihr Guthaben vor Zugriffen Dritter und ist gesetzlich vorgeschrieben.
Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ihr Guthaben bleibt erhalten. Auszahlungen sind blockiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Sobald Sie die Dokumente nachreichen, geben wir den Betrag frei.
Wer sieht meine Dokumente?
Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Die Übermittlung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf Servern innerhalb der EU.